Măsuri de supraveghere și sancțiuni applicate de Banca Națională a Moldovei

Abstract

Banca Națională a Moldovei a creat mecanismul de supraveghere și reglementare a activității bancare fiind în permanență perfecționat cu scopul asigurării concordanței cu prevederile legislației, cu principiile internaționale acceptate și cele mai bune practice.Banca Națională a Moldovei efectuează inspectarea băncilor atât la distanță, cât și pe teren. Scopul controalelor la distanță este monitorizarea și analiza situației financiare a băncilor în perioada dintre controalele pe teren pentru identificarea timpurie a riscurilor și a eventualelor probleme în activitatea băncii și adoptarea rapidă a măsurilor de rigoare. Scopul controlului pe teren este de a identifica nivelul de risc al băncii și de a evalua capacitățile administratorilor băncii de a controla și dirija eficient acest risc. În cadrul controlului pe teren se determină situația financiară generală a băncii, cauzele și factorii care afectează siguranța acesteia.Banca Națională a Moldovei poate aplica următoarele sancțiuni: • aplicarea și perceperea incontestabilă a amenzii; • retragerea licenței, autorizației; • emiterea unui avertisment în scris; • avertisment public prin care se indică persoana fizică, persoana juridică, inclusiv banca și natura încălcării; • suspendarea parțială sau totală a activității.