Analiza privind prevenirea fraudelor în domeniul plăților cu carduri bancare

Abstract

Pentru sistemul bancar este important de cunoscut limitele de la care își desfășoară activitatea sub amenințarea riscului de fraudare, mai ales în tranzacțiile bancare efectuate cu cardul. De asemenea, băncile trebuie să înțeleagă eficiența implementării unui program de management al fraudelor, în special datorită specificului activității lor, unde banii populației trebuie să fie în strictă conformitate cu garanțiile și normele de securitate indicate de către organul de reglementare. Sistemele de detecție a fraudelor cu cardurile bancare în mediul online sunt programe specializate care utilizează tehnologii de învățare automată și algoritmi pentru a identifica tranzacții suspecte sau neobișnuite. Aceste sisteme sunt concepute pentru a detecta modele de tranzacții frauduloase și pentru a proteja utilizatorii și instituțiile financiare de pierderi financiare.

It is important for the banking system to know the limits from which it operates under the threat of fraud, especially in banking transactions made with the card. Also, banks must understand the effectiveness of implementing a fraud management program, especially due to the specifics of their activity, where the population's money must be in strict accordance with the guarantees and security norms indicated by the regulatory body. Online bank card fraud detection systems are specialized programs that use machine learning technologies and algorithms to identify suspicious or unusual transactions. These systems are designed to detect fraudulent transaction patterns and protect users and financial institutions from financial loss.